定期定值投資策略重點為先訂出各期股票的總價值，再讓每個月讓所持有的股票的價值增加100（或其他數字）。舉例來說：第一個月你的股票總價值為100，第二個月為200，第三個月為300等等，依此類推。接下來分成兩部份，第一部份為買入。假設你這個月的股票總價值為n，股價為Pn，但是你發現你的持股數小於你這個月的應持股數（n/Pn），則買進股票，直到你的總持股數等於你的應持股數。第二部份為賣出，如果你的總持股數大於你的應持股數，則賣出。直到你的總持股數等於你的應持股數。
定期定值策略主要的重點在於每個月都要達成當月的持股總價值的目標，不多也不少。行情下跌時，為彌補持股價值與目標價值之間的差距，投資金額必須超過100元，也因此買下更多跌價的股票。而行情上漲時，該所需增加的金額，有一部分已由已持股的資本利得所提供。所以當期所需要的投資金額將少於100。有時持股的價值超過目標價值時，就必須賣出股票。
定期定值與定期定額作法的差異在於在於股價下跌時，為了彌補與目標價值的差異，定期定值會買入比定期定額作法更多的股票。股票上漲時，定期定值的作法還會賣出股票。而定期定額只會持續買入。
以下將舉一範例說明，假設第一個月資產總價值的目標為100元，該月股價為4.64元，將買入21.55股。第二個月資產總價值為200元，該月股價為4.38元，共需持有200/4.38=45.66股，所以需買入24.11元。但是到了第八個月，資產總價值目標為800元，該月股價為3.6元，共需持有800/3.6=222.22股，上個月持有
234.11股，故需賣掉11.89股，依此類推，整個過程如下表所示：
| 月份 | 月股價 | 資產總價 | 持有股數 | 本月買入(+)/賣出(-)股數 | 買入(-)/賣出(+) |
| 1 | 4.64 | 100.00 | 21.55 | 21.55 | -100.00 |
| 2 | 4.38 | 200.00 | 45.66 | 24.11 | -105.60 |
| 3 | 4.56 | 300.00 | 65.79 | 20.13 | -91.78 |
| 4 | 4.25 | 400.00 | 94.12 | 28.33 | -120.39 |
| 5 | 3.81 | 500.00 | 131.23 | 37.12 | -141.41 |
| 6 | 3.19 | 600.00 | 188.09 | 56.85 | -181.36 |
| 7 | 2.99 | 700.00 | 234.11 | 46.03 | -137.62 |
| 8 | 3.60 | 800.00 | 222.22 | -11.89 | 42.81 |
| 9 | 4.70 | 900.00 | 191.49 | -30.73 | 144.44 |
| 10 | 4.41 | 1000.00 | 226.76 | 35.27 | -155.53 |
| 11 | 4.34 | 1100.00 | 253.46 | 26.70 | -115.87 |
| 12 | 4.69 | 1200.00 | 255.86 | 2.41 | -11.29 |
| 13 | 5.26 | 1300.00 | 247.15 | -8.72 | 45.84 |
| 14 | 4.54 | 1400.00 | 308.37 | 61.22 | -277.95 |
| 15 | 5.38 | 1500.00 | 278.81 | -29.56 | 159.03 |
| 16 | 7.47 | 1600.00 | 214.19 | -64.62 | 482.71 |
| 17 | 7.39 | 1700.00 | 230.04 | 15.85 | -117.14 |
| 18 | 6.31 | 1800.00 | 285.26 | 55.22 | -348.44 |
| 19 | 7.07 | 1900.00 | 268.74 | -16.52 | 116.80 |
| 20 | 6.48 | 2000.00 | 308.64 | 39.90 | -258.56 |
| 21 | 7.07 | 2100.00 | 297.03 | -11.61 | 82.10 |
| 22 | 6.96 | 2200.00 | 316.09 | 19.06 | -132.67 |
| 23 | 5.05 | 2300.00 | 455.45 | 139.35 | -703.74 |
| 24 | 5.80 | 2400.00 | 413.79 | -41.65 | 241.58 |
第25個月股價為5.06元，將股票全數賣出，得到2093.79元，年報酬率為22.11%。
請先 登入 以發表留言。